La autopsia de Banco Popular muestra la fragilidad del sistema bancario de la Unión Europea
¿Qué habría hecho un colapso desordenado de bancos en España e Italia?
Una nueva información ha revelado cuán grave es la amenaza que un colapso desordenado del sexto banco español, Banco Popular, podría haber planteado al sistema bancario español. En sus días finales, Popular estaba sangrando depósitos a una tasa de 2 mil millones de euros al día en promedio.
Gran parte del dinero estaba siendo retirado por clientes institucionales, incluyendo el megafondo global BlackRock, el fondo de la Seguridad Social de España, agencias gubernamentales españolas, y ciudad y ayuntamientos.
Mientras tanto, el ministro de Economía de España estaba diciendo a los inversores menos privilegiados del banco, incluyendo accionistas minoristas y tenedores de bonos junior, que no había absolutamente nada de qué preocuparse. Aquellos que lo creyeron lo perdieron todo.
Entre finales de marzo y su último día de negociación, Popular echó € 18 mil millones de depósitos, aproximadamente una cuarta parte del total.
Tenga en cuenta que Popular era un banco pequeño, relativamente hablando, con sólo € 140 mil millones en activos.
Según el FSB, sólo hay un banco en España que es oficialmente demasiado grande para fallar, y eso es Santander. España es el hogar de otros cuatro bancos (BBVA, Caixabank, Bankia, Banco de Sabadell) que son más grandes que los de Popular, pero también son lo suficientemente pequeños para fallar, a pesar de que los depósitos "asegurados" también no estarán cubiertos por el Fondo Español de Garantía de Depósitos, al menos en su estado actual.
Lo que nos lleva a Italia, cuyo gobierno durante el fin de semana sacó una de las más audaces operaciones de rescate bancario de los tiempos modernos. El Gobierno comprometió 17.000 millones de euros en fondos de contribuyentes para rescatar a los tenedores de bonos y depositantes de los dos bancos de Véneto, Banca Popolare di Vicenza y Veneto Banca. Ese dinero incluyó una inyección de capital de 5 mil millones de euros para el mayor banco minorista de Italia, Intesa Sao Paolo, que recogió los buenos activos y pasivos, como los depósitos.
Todo el mundo se pregunta por qué el BCE permitió que el gobierno italiano y los tenedores de bonos bancarios bajaran tan a la ligera, en el proceso sin determinar las reglas de la UE sobre resolución bancaria.
Italia fue uno de los 10 países identificados por el BCE en 2015 que (a diferencia de España) no cumplía con las normas de la UE sobre sistemas de garantía de depósitos.
Los bancos italianos, cuya responsabilidad es cubrir los depósitos bancarios, no están en absoluto en forma alguna para recaudar repentinamente 11.000 millones de euros de fondos. No podían ni siquiera rascar juntos € 1.2 mil millones de fondos antes del fin de semana.
Una nueva información ha revelado cuán grave es la amenaza que un colapso desordenado del sexto banco español, Banco Popular, podría haber planteado al sistema bancario español. En sus días finales, Popular estaba sangrando depósitos a una tasa de 2 mil millones de euros al día en promedio.
Gran parte del dinero estaba siendo retirado por clientes institucionales, incluyendo el megafondo global BlackRock, el fondo de la Seguridad Social de España, agencias gubernamentales españolas, y ciudad y ayuntamientos.
Mientras tanto, el ministro de Economía de España estaba diciendo a los inversores menos privilegiados del banco, incluyendo accionistas minoristas y tenedores de bonos junior, que no había absolutamente nada de qué preocuparse. Aquellos que lo creyeron lo perdieron todo.
Entre finales de marzo y su último día de negociación, Popular echó € 18 mil millones de depósitos, aproximadamente una cuarta parte del total.
Tenga en cuenta que Popular era un banco pequeño, relativamente hablando, con sólo € 140 mil millones en activos.
Según el FSB, sólo hay un banco en España que es oficialmente demasiado grande para fallar, y eso es Santander. España es el hogar de otros cuatro bancos (BBVA, Caixabank, Bankia, Banco de Sabadell) que son más grandes que los de Popular, pero también son lo suficientemente pequeños para fallar, a pesar de que los depósitos "asegurados" también no estarán cubiertos por el Fondo Español de Garantía de Depósitos, al menos en su estado actual.
Lo que nos lleva a Italia, cuyo gobierno durante el fin de semana sacó una de las más audaces operaciones de rescate bancario de los tiempos modernos. El Gobierno comprometió 17.000 millones de euros en fondos de contribuyentes para rescatar a los tenedores de bonos y depositantes de los dos bancos de Véneto, Banca Popolare di Vicenza y Veneto Banca. Ese dinero incluyó una inyección de capital de 5 mil millones de euros para el mayor banco minorista de Italia, Intesa Sao Paolo, que recogió los buenos activos y pasivos, como los depósitos.
Todo el mundo se pregunta por qué el BCE permitió que el gobierno italiano y los tenedores de bonos bancarios bajaran tan a la ligera, en el proceso sin determinar las reglas de la UE sobre resolución bancaria.
Italia fue uno de los 10 países identificados por el BCE en 2015 que (a diferencia de España) no cumplía con las normas de la UE sobre sistemas de garantía de depósitos.
Los bancos italianos, cuya responsabilidad es cubrir los depósitos bancarios, no están en absoluto en forma alguna para recaudar repentinamente 11.000 millones de euros de fondos. No podían ni siquiera rascar juntos € 1.2 mil millones de fondos antes del fin de semana.
Fuente: wolfstreet.com
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